Vermogensadvies

Uw vermogen goed beheren kan een hele uitdaging zijn. Hoe groter het vermogen, hoe meer de vraag rijst hoe u ervoor zorgt dat u geld veilig is en hoe u uw vermogen kunt laten groeien. Natuurlijk kunt u uw geld op een spaarrekening zetten, maar met de lage spaarrentes doet dat weinig interessants met uw vermogen. Gelukkig zijn er meer mogelijkheden en kunt u, als u de juiste keuzes maakt, uw vermogen in waarde laten toenemen. Maar wat zijn de juiste keuzes? Iedere financiële situatie is uniek en wat voor de één een goede zet is kan dat voor een ander juist niet zijn. U kunt uw vermogen bijvoorbeeld beleggen, maar daar zijn wel risico’s aan verbonden. Het hangt onder andere van uw doelstellingen af hoeveel risico u bereid bent om te nemen. Vermogensadvies is daarom altijd specifiek afgestemd op uw persoonlijke situatie. En u bent uiteindelijk altijd zelf degene die beslist of u een bepaald advies opvolgt of niet.

Ondernemers en particulieren

Onze vermogensadviseurs staan klaar voor zowel particulieren als ondernemers. Dankzij onze gedegen kennis van, en ervaring met, financiële producten en markten kunnen wij u professioneel advies geven over de beste manier om uw vermogen te beheren. Hiervoor brengen wij eerst in kaart wat uw wensen zijn en welke doelstelling u voor ogen heeft. Wilt u uw vermogen zoveel mogelijk laten groeien en bent u bereid om daarbij risico’s te nemen? Of is het meest belangrijke voor u juist dat uw geld veilig staat en is het evolueren van uw vermogen bijzaak? Uw wensen bepalen in grote mate de te volgen strategie. Naast het in kaart brengen van uw wensen en doelstellingen, is het natuurlijk ook van belang om een gedegen analyse te maken van uw vermogenspositie. Omdat uw positie in de loop der tijd verandert, maakt een vermogensadviseur met enige regelmaat een nieuwe analyse zodat het advies altijd afgestemd kan worden op uw actuele vermogenspositie.

Strategie en risicoprofiel

Een vermogensadviseur zal op basis van een gedegen analyse van uw situatie en een inventarisatie van uw wensen en voorwaarden een deskundig advies geven over de beste strategie om uw vermogen te beheren. Hierbij wordt ook een risicoprofiel opgesteld. Wanneer u gaat beleggen, bepaalt het risicoprofiel op welke manier u dat het beste kunt doen. Een defensief risicoprofiel houdt bijvoorbeeld in dat u weinig risico neemt en alleen belegt in fondsen die relatief veilig zijn. Het rendement hiervan is echter lager dan van meer risicovolle beleggingsfondsen. Bent u bereid om meer risico te nemen dan kunt u een offensief risicoprofiel opstellen. Hierbij is het rendement groter als het fonds succesvol is, maar u loopt ook meer kans om uw geld kwijt te raken als er minder succes wordt geboekt op de beurs. Een mix van beide profielen is ook mogelijk. U belegt dan een deel van uw geld in relatief veilige fondsen en een ander deel wordt offensief belegd. Afhankelijk van uw doelstellingen bepaalt u hoe de ratio verdeeld is binnen een gemixt profiel.

Doorlopend advies

Uw vermogen goed beheren is een doorlopende taak. Uw situatie verandert en uw vermogen en wellicht uw inkomstenpositie ook.  Dat betekent dat u niet klaar bent als u één keer wat zaken hebt geregeld. Uw vermogen verdient doorlopend de aandacht, zeker als u tot doel hebt om dit te laten groeien. Als u de controle op uw vermogen en het rendement van uw beleggingen wilt blijven houden, dan is het van belang om geregeld contact te hebben met uw vermogensadviseur. In de loop der tijd kunnen uw wensen en doelstellingen, en daarmee ook uw risicoprofiel, veranderen. Professioneel vermogensadvies beweegt met u mee en is dan ook altijd afgestemd op wat u nodig heeft. Onze vermogensadviseurs geven u daarom advies op maat, waarbij u zelf bepaalt of u het advies ter harte neemt of niet. Met onze kennis en ervaring is het mogelijk om aan te sluiten op uw wensen, zodat u uw vermogen precies kunt beheren zoals u dat wil.

Wilt u weten wat onze vermogensadviseurs voor u kunnen betekenen? Neem dan vrijblijvend contact met ons op voor de mogelijkheden.